一、引言
资金是企业的血液，对于企业来说，资金的重要性就如同人体需要血液一样。在当前我国房地产业进入新一轮历史周期、宏观调控政策调整的背景下，企业资金管理显得尤为重要。我公司在按计划完成xx改制投产、工业项目的全面挂牌启动，xx的前期开发过程中，面临严重的资金问题，使得资金“造血”功能极为不畅，资金“缺血”的风险随时可能出现。因此，如何做好融资、资金预算和资金管理成了财务部摆在第一位的头等大事。
二、资金盈缺分析
根据资金预测结果，我们查看了未来经营期间将要发生的资金流入、流出、净现金流量和资金余额，进行了资金分析，合理调整了资金计划。通过资金分析，我们及时弥补了资金缺口，合理安排盈余资金避免了资金闲置。
三、资金风险提示
依据资金预测结果，我们对资金风险（短缺）进行了预警，并可根据企业定义的提前报警天数对筹投资、定期存款、担保业务进行预警。
四、流动资金周转速度、自有流动资金金额与所占比率
我们分析了企业的流动资金周转速度、自有流动资金金额与所占比率，了解了企业的资金流动情况。
五、存货数量、净值、周转速度、变现能力，呆滞积压库存物资情况
我们研究了企业的存货数量、净值、周转速度、变现能力，以及呆滞积压库存物资的情况，了解了企业的库存管理状况。
六、应收账款金额、周转速度，数额较大或账龄较长的国内外应收账款，其他应收款情况，相互拖欠款项及处理情况
我们研究了企业的应收账款金额、周转速度，特别是数额较大或账龄较长的国内外应收账款，其他应收款情况，以及相互拖欠款项及处理情况，了解了企业的应收账款管理状况。
七、对外投资情况，利润分配，归还关联方借款，他行收贷等对我行的影响
我们分析了企业的对外投资情况，利润分配，归还关联方借款，他行收贷等对企业的财务状况的影响，了解了企业的经营状况。
八、客户的或有负债情况
我们研究了企业的客户的或有负债情况，了解了企业的或有负债状况。
九、亏损挂账、待处理流动资产损失、不合理资金占用等情况
我们分析了企业的亏损挂账、待处理流动资产损失、不合理资金占用等情况，了解了企业的经营状况。
十、借款人最近一期资产负债表中“银行存款”一栏与所提供的同期所有银行账户对账单中的余额是否一致
我们研究了借款人最近一期资产负债表中“银行存款”一栏与所提供的同期所有银行账户对账单中的余额是否一致的情况，了解了企业的银行存款情况。
总结，通过对企业资金的深入分析，我们了解了企业的资金状况，为企业的资金管理提供了有力的支持。在未来的工作中，我们将继续加强对企业资金的管理，确保企业资金的合理使用，为企业的发展提供有力的支持。